Нашли ошибку в тексте?
Выделите текст с ошибкой и нажмите Ctrl + Enter

Отчёт, пожалуйста: некоторые банки стали требовать от клиентов обоснования экономического смысла операций с небольшими суммами

Некоторые российские банки стали требовать от своих вкладчиков обоснования экономического смысла операций с небольшими суммами (в пределах одной тысячи рублей), а также документов, объясняющих подобные транзакции. По сообщению издания «Известия», это касается p2p-переводов, то есть перечислений между гражданами.

В ноябре клиентам банков стали звонить сотрудники служб финансового мониторинга кредитных организаций, требуя предоставить документы по операциям на небольшие суммы, или сканы документов, обосновывающих экономический смысл перевода средств, или фотографии карт, с которых на карту клиента были переведены деньги. Столкнулись с этим клиенты «Бинбанка», «Тинькофф-банка» и Сбербанка.

Как пишет газета «Труд» со ссылкой на пресс-службу Банка России, банк обязан приостановить операцию и связаться с клиентом, только если сочтёт транзакцию подозрительной — к примеру, если суммы или периодичность переводов не соответствуют привычному платёжному поведению клиента. Однако банк не имеет права выяснять происхождение средств или назначение платежа, он должен только получить от клиента подтверждение отправления денег или отказ от операции.

По мнению экспертов, усиленное внимание банков к переводам на небольшие суммы можно объяснить тем, что в последнее время такие операции стали чаще использоваться при ведении торговой деятельности и оказании услуг. Для многих мелких предпринимателей они стали аналогом приёма к оплате платёжных карт, что создает удобную почву для ухода от налогов. Однако банк может потребовать от клиента только устное подтверждение по звонку, что транзакцию совершал действительно он. Никаких документов по личным переводам банк запрашивать не имеет права.

Кстати, в январе – октябре 2018 года объём перечислений между гражданами составил 3,7 миллиарда рублей, что в полтора раза больше, чем за аналогичный период прошлого года.

Ранее Горсайт рассказывал, как защитить свои деньги.

Комментарии 2:

28 ноября 2018 г. 10:00
Обосновать бы им за жизнь, достали уже
0
28 ноября 2018 г. 10:06
Зато скока спецов можно нанять то еще банкам, рабочие места все дела. "табличка сарказм"
0
Сколько будет 8 × 6 = Правила комментирования
28 ноября 2018 г. 10:00
Обосновать бы им за жизнь, достали уже
0
28 ноября 2018 г. 10:06
Зато скока спецов можно нанять то еще банкам, рабочие места все дела. "табличка сарказм"
0

Читайте также

Северное
Северное
Карасук
Регион

Лента комментариев

Так пострадавшие есть????
Новосибирец нашёл пистолет на помойке и напал на салон «Билайн»
В деревне Чёрной такая же вода. Травят всех.
Грязная вода с перебоями поступает в дома жителей болотнинского села
А что с нашим мэром,дело уже замяли?
Экс-глава Татарского района пойдёт под суд за превышение полномочий
Лед будет долго замерзать, доступ будет ограничен, поскольку нужен оплачиваемый персонал. На искусственный лёд нужны миллионы дополнительно. Не надо убирать снег, но возникают другие проблемы. Это из практики.
Крытый каток планируют построить в Карасуке в 2019 году
Анатолий Павлович Герасимов и Зоя Тимофеевна Ходыкина НЕ ИЗ СЕЛА УРЕЗ!
«Кожаным рублём» одарили юмористов Венгеровского района
В Сузуне такая история длится десятилетиями .В пойме рек Н.Сузун и Пивоварка,на ул.Восточная,Островская,Фурманова ит.д. У меня имеется письмо от жителей Сузуна по этому поводу,которое я показывал руководителям поселка и района.
Талые воды затапливают дома в районах Новосибирской области
Это мы слышали от него 5 лет назад...что хоть было сделано???НИЧЕГО!!!Город--помойка.
Локоть обозначил направления развития Новосибирска до 2025 года
И по улице Заозёрная пройти невозможно... И обхода нет-дорога то одна... Жители несколько лет назад сами засыпали её шлаком, но в прошлом году по этой улице возили глину для строительства вокзала. Многотонные КАМАЗы продавили дорогу так, что выйти с Заозёрной на улицу Маяковского теперь невозможно!
«Убитые» дороги на окраине Чанов оттаяли и превратились в грязь
Это нужно так уметь делать вид , что Иванова О.И. не в курсе поселковых бед !!? Я уже второй год обращаюсь к ней по этому вопросу и в прошлом году писала заявление и в этом году ей звонила, и уже зарегистрировала новое заявление. Она знает, что вода стоит из-за съезда Конищева И.В. Дело в том, что в погребах уже почти круглогодично стоит вода, её приходиться откачивать насосами. А про канализацию я вообще помолчу...)) Работать нужно Ольга Ивановна ! Заниматься посёлком ! Посёлок весь зарос камышом ! Канавы нужно чистить сточные !
Село в Каргатском районе утопает в талых водах
Интересно, а что мешает или мешало господину Губернатору внести изменения в законодательство?
Губернатор Новосибирской области раскритиковал закон о госзакупках
Это вы море на пересечении ул. Краснофлотской и Мира не видели. Там пол колеса скрывает.
Образовавшийся водоём не пускает со двора жителей Татарска
Лишать всех за вождение в нетрезвом виде - на всю оставшуюся жизнь.
У жителя Купино через суд забрали водительское удостоверение
Про два агрегата с неслаженной работой придумал местный депутат Астафьев, который кстати немного не в себе (бывший сотник или тысячник МММ-2011 кстати). Откуда он эту информацию подчерпнул, одному ему известно. А Развитие и Башкеевых незаслуженно прессуют
Обвиняемые в хищениях на станции водоочистки заявляют, что дело сфабриковано местной прокуратурой
Про деревянный дом в точку, такой в каждом районе есть. Не знал, что зеленый дом с магазинами есть где-то еще... даже балкон точь в точь, только фото маловато, интересно его подробнее разглядеть))Танк - уродство, когда становится массовым, золотые Ленины - просто испанский стыд. Аллеи и скверы кстати тоже выглядят одинаково, причем строят такие, где не хочется находиться: тупо лавки и даже деревьев нет. А ведь это основы урбанистики - должны быть центры притяжения, фонтан там, или памятник... но тем, кто строит, тупо пофиг, а люди и такому **вну рады за неимением лучшего. Нас считают за быдло, и в таких условиях быдло вырастает в людях массово
Безликие: города Новосибирской области всё больше похожи друг на друга
Он сейчас в Блюдчанское живёт
Чановский сирота стал бомжом в 18 лет - и завёл канал на YouTube